去中心化的金融 生态系统的六个主要组成部分

时间:2021-10-25 06:05       来源: 未知

啥是去中心化金融(去中心化的金融)?

去中心化的金融 是一种基于区块链的金融形式。它借助智能合约(一种打造在区块链上的自动实行计算机程序)来实行买卖,而不是依靠中央金融机构。去中心化的金融 旨在创建一个新的金融生态系统,每一个人都可以访问并且无需信赖第三方。相反,用户相信该技术将根据建议的方法实行所提供的服务。

在本文中,大家将介绍 去中心化的金融 的六个主要组成部分,即借贷、稳定币、去中心化交易平台、衍生品、保证金买卖和保险。

5. 保证金买卖

与传统金融类似,去中心化的金融 加密保证金买卖是指借助借入的资金增加某项资产的头寸。被买卖的金筹资产成为贷款的抵押品。保证金买卖有两个主要组成部分;杠杆和卖空。杠杆是指买卖者借入资产以增加他们买卖的资产数目。卖空是指买卖者借入资产进行供应,预期资产价值会降低。Fulcrum和dy/dx是加密保证金交易网站的例子。

2. 稳定币

稳定币是一种数字货币,其价值与另一种资产挂钩,如法定货币、交易平台买卖产品或另一种数字货币。虽然BTC和ETH等数字货币波动性非常大,但稳定币提供了一种更稳定的替代选择,旨在应付价格波动。稳定币可以有多种作用与功效,包括用于买卖产品和服务、进行更快、更实惠的国际买卖、分散的保险解决方法、衍生品合约与提供和取出贷款。除此之外,当一个国家的经济衰退且其USD价值贬值时,很多人会转向稳定币,将他们的法定货币换成与另一个国家货币挂钩的硬币,以保护他们的财富和安全。

稳定币有两种主要种类;算法稳定币和非算法稳定币。

D人工智能是算法稳定币的一个例子。这部分稳定的代币借助智能合约,用编程到合约中的预定操作对市场事件做出相应的响应。

Tether是非算法稳定币的一个例子。很多人会争辩说,非算法稳定币违背了去中心化货币的目的,由于它们背后有公司负责以法定货币或其他资产的形式持有稳定币的价值。尽管这样,这部分硬币一般用于 去中心化的金融 应用程序。

4. 衍生品

去中心化金融世界中的衍生品是合约,其价值来源于基础金筹资产的表现。这部分标的资产包括产品、股票、利率、债券、货币、市场指数等。去中心化的金融 和 CeFi 衍生品之间的主要不同在于,去中心化的金融 衍生品市场允许其他人创建与资产挂钩的合约,而 CeFi 衍生品只能由中央机构创建。除此之外,去中心化的金融 衍生品更易于访问,由于它们无需用户提供身份或资格证明。该范围的主要 去中心化的金融 应用程序是 Synthetix。Synthetix是一个去中心化平台,提供对不同资产的链上暴露。

1、借贷

通过 去中心化的金融 贷款,资金投入者通过DApps程序存入法定货币并赚取利息。个人或企业可以通过互联网借款,并会在预定日期之前偿还利息和借款。这部分买卖借助智能合约来实行贷款,这意味着无需中间人,不需要支付与贷款有关的额外成本。这也消除去冗长的文书工作处置时间,使得通过 去中心化的金融 获得贷款的速度比传统金融机构快得多。除此之外,这个过程提供了更多有哪些好处,由于P2P贷款用户可以以比银行更低的利率获得贷款,并且长期资金投入者可以从贷款中赚取利息。

Compound是现在最大的 去中心化的金融 借贷应用程序,协议中锁定了超越 5 亿USD的资产。它用户可以提供资产(比如 ETH、BAT、0x 和 Tether)并开始赚取利息。这部分资产也可以作为借入其他资产的抵押品

6. 保险

保险是集中金融的一个方面,可以在分散的生态系统中复制。它确保保证补偿以换取支付保费。在 去中心化的金融 范围,保险一般用于保护存款和预防智能合约失败。此类别中的热点项目包括Nexus Mutual和Opyn。

3. 去中心化交易平台(DEX)

去中心化交易平台是连接用户和卖家并允许用户通过P2P互联网进行买卖的数字货币交易平台。它们允许你交换不一样的数字货币,但,你不可以使用方法定货币购买数字资产,也不可以通过去中心化交易平台买卖法定货币或从你的银行竞价推广账户中提款。DEX 的一些好处包括缺少中介、预防市场操纵和匿名。它们还提供比中心化交易平台更快、更实惠的买卖。

DEX 有两种主要种类;基于流动性池的 DEX 和基于订单簿的 DEX。

基于订单簿的 DEX用订单簿将资产的所有交易订单放在一个地方。用户的资产保存在链外,但买卖信息保存在区块链上的订单簿中。这可以达成更快的买卖。基于订单簿的 DEX 的一些示例是Loopring、Idex和PolkaDEX。

基于流动性池的 DEX是锁定在智能合约中的加密资金池。它们允许用户以去中心化、高效、不需要许可的方法买卖资产,并允许资金投入者从其持有些资产中赚取利息。基于流动性池的 DEX 的一些例子是Uniswap、Kyber、Balancer和Bancor。

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